【玉山AI實例3】自建反洗錢黑名單偵測模型,快速揪出問題

資料來源:玉山金控,iThome整理,2021年8月

反洗錢(AML)一直是整個金融業兢兢業業、嚴陣以待的議題,他們拼命抓漏,也不願放過任何風險。對玉山銀行來說,更是如此。

用NLP快速分類、揪出特定名詞,加速負面新聞分類

反洗錢機制如此重要,玉山銀行靠AI模型和三大步驟,來簡化傳統耗時耗力的AML負面新聞蒐集工作。他們設計一套新AML黑名單偵測流程,以自然語言處理(NLP)技術來加速負面新聞辨識;新流程拆解了玉山舊有的人工閱讀和辨識作業,可分為負面新聞分類、事件聚合分析、黑名單資訊擷取三大步驟。首先,團隊先用人工標註的新聞資料,來微調NLP經典預訓練模型BERT,建立二元分類器、分辨負面新聞。再來,第二步進入事件聚合分析階段,將相似的新聞文章歸為同類。此處會由預訓練模型產出文章語意向量,再將語意相似的文章向量,歸為相同事件。

飲水機品牌迷思?有牌代表最好?錯! 了解用途才能買對!

飲水機,又稱純水機,是一個機器裡面裝滿了純淨水、礦泉水或其他飲品,供大家飲用的機器。飲水機還有很多種類型,例如噴嘴式飲水機、按壓式飲水機等。跟熱水器不同的是,飲水機會提供兩種不同的水溫給人飲用,機器本身應該有降溫及冷卻,抑或是加熱及保溫的功能。

各種精緻鐵盒包裝茶葉罐、禮品罐,增加商品收藏及實用性。

本公司專業於生產茶葉罐、禮品罐、鳳梨酥專用鐵盒、太陽餅專用鐵盒、奶油酥餅專用鐵盒及各種需要 精緻鐵盒包裝產品的開發設計,為現在各種伴手 禮增加產品的收藏及實用性。

空壓機這裡買最划算!

晨達空壓機秉持著專業空壓機技術、優質快速服務、空壓機合理價格。為您解決工作中需要風量、風壓的問題。

攻戰消費者第一視覺,包裝設計很重要!

窩窩以「數位行銷」「品牌經營」「網站與應用程式」「印刷品設計」等四大主軸,
為每一位客戶客製建立行銷脈絡及洞燭市場先機。

最後進入黑名單資訊擷取階段,利用人工標註的文章黑名單出現位置、外部訓練資料和BERT模型,打造一套人名辨識(NER)模型、罪名QA模型和地名擷取模型,來產出黑名單預測結果。

這些資訊,最終會呈現在前端介面,包括新聞文本、涉案人名、罪名和犯案地等,同仁可直接編輯、驗證,省下原本要手動查詢大量新聞、將文章複製貼上的時間成本。

而且,新流程在閱讀上也大有幫助。因為,傳統方法需要人工閱讀所有與特定人物相關的新聞,一個人可能就有上百篇,但NLP模型可直接分類文章、挑出有問題的幾篇新聞,再由人工精讀即可。未來,玉山銀行還要讓這套AML黑名單偵測模型學會更多技能,比如能進一步回答人與時間、地點和金額的對應關係,變得更聰明。

https://www.ithome.com.tw/news/146201

影響示波器測試準確度的五大因素

合訊號示波器(MSO)有兩種輸入,一小部分(通常是2個或4個)的類比通道,更多(通常為16個)的部份是屬於數位通道;即,含邏輯分析儀的數位示波器

總是為了廚餘煩惱嗎?

雅高環保提供最適用的廚餘機,滿足多樣需求。

貨櫃屋也能做出衛浴設備?

金誠可依客戶需求進行貨櫃設計,打造整套衛浴設備。

封口機購物網-不怕你比價,就怕你買貴!

旋蓋封口機:這種封口機的成品封蓋事先加工出內螺紋,螺紋有單頭和多頭之分。藥瓶多用單頭螺紋,罐頭瓶多用多頭螺紋。該機是靠旋轉封蓋,而將其壓緊於容器口部。