招商金控洪小源:傳統金融機構数字化轉型迫在眉睫|上市公司投資價值&投資基金雙峰會

12月28日,在中國工業合作協會、濟安金信、鈦媒體聯合舉辦的2022年中國上市公司投資價值峰會暨中國投資基金群星峰會上,招商金控總經理洪小源因疫情原因未能到場,專門交代由招商局創投總經理呂克儉先生代為宣讀題為《数字化實踐及前景》演講稿。洪小源表示,面對互聯網金融對傳統金融的衝擊,傳統金融機構数字化轉型已迫在眉睫。

在談到對数字化的認知時,洪小源表示,金融業的本質是經營風險,風險的虛擬載體是數據,通過數據能夠識別風險、度量風險和管理風險。作為較早普及計算機的行業,金融業本身有着較好的数字化轉型基礎,僅次於互聯網、通信等数字原生行業,處在数字化變革前沿。

作為國務院國資委體系內首家央企金控公司,招商金控是如何開展数字化轉型實踐的呢?洪小源分享了兩點經驗:一是構建多層次、多主體創新架構,推動業務驅動的自主数字化創新;二是搭建IT集中服務和創新平台,促進数字化能力整合和技術創新。

“数字經濟正在成為重組全球要素資源、重塑全球經濟結構、改變全球競爭格局的關鍵力量。數據也將逐步成為重要的戰略資源。”洪小源認為,后疫情時代,積極擁抱数字化,積極踐行ESG理念,探尋可持續發展之路,將是企業成功走向未來的必然之選。

以下為洪小源演講稿內容,略經鈦媒體App整理編輯:

感謝大會主辦方的邀請。下面我就招商金控在数字化方面的實踐和思考與大家分享四點。

一、招商金控介紹

150年前的1872年,招商局以航運起家,跨越三個世紀,為中國近現代化進程作出諸多貢獻,創造諸多“民族第一”。今年8月31日,招商局金融控股有限公司獲批設立,成為國務院國資委體系內首家央企金控,也是粵港澳大灣區首家金控。

藉助中國金融改革紅利,招商局金融板塊實現在銀行、券商、資產管理、保險、多種金融等領域的業務布局。截至2022年上半年,招商局金融業務總資產規模10.4萬億元,管理資產規模(AUM)超19萬億元。

招商局金融科技覆蓋金控科技、銀行科技、保險科技、資管科技等金融行業場景,超前布局人工智能、大數據、雲計算、區塊鏈等技術研發與應用。2021年招商局金融板塊合計科技投入超150億元,科技人員超1.1萬人,累計申請發明專利超300項。

二、對数字化的認知

金融業的本質是經營風險,風險的虛擬載體是數據,通過數據能夠識別風險、度量風險和管理風險。金融行業也是較早普及計算機的行業,有着較好的数字化轉型基礎。根據信通院發布的企業IT数字化能力和運營效果成熟度模型(IOMM),金融行業是数字原生程度和数字化應用水平較高的行業,僅次於互聯網、通信等数字原生行業,處在数字化變革前沿。

一直以來,招商局集團把創新驅動作為企業發展的核心戰略之一,金融科技是決定金融板塊長遠可持續發展的重要因素。2012年,招商金控提出“風險、資本、人力資源、IT、流程、理想模式、協同”七大管理維度,把IT視為推動成員企業做強、做優、做出特色的重要抓手。2017年全面評估金融板塊整體数字化水平,深入研究國內外金融科技理想模式。當時正值互聯網平台蓬勃發展,我們發現,互聯網金融科技平台通過数字化手段顛覆了傳統金融服務形式,短時間內積聚大量客戶,對存款理財、零售貸款、信用卡等傳統金融業務造成巨大衝擊。2016年支付寶用戶規模快速增長到4.5億,借唄上線10個月放款規模就已經超越招行的小微貸款餘額,傳統金融機構数字化轉型迫在眉睫。

三、招商金控数字化實踐

招商金控積極開展数字化轉型實踐,一是構建多層次、多主體創新架構,推動業務驅動的自主数字化創新。(600036.SH)在1995年率先推出“一卡通”、1997年推出“一網通”、2002年推出個人信用卡,数字化基礎相對較好。

常見的貨櫃種類?

金誠貨櫃屋尺寸均依國際標準組織ISO (International Standardization Organization) 認定標準,並區分成鐵貨櫃、冷凍貨櫃和特殊貨櫃三種類型。

掌握產品行銷策略,帶你認識商品包裝設計基本要素

包裝設計是兼具美感和實用、設計和製作印刷的精緻工藝。包裝設計包含了結構規劃、視覺設計、材質選定及後續的生產加工

好的茗茶,更需要密封性高的茶葉罐,才能留住香氣!

鴻和興精密工業股份有限公司,是由在台灣專業生產茶葉罐、奶粉罐具有領先地位的光華金屬所投資組織成立的一家專業製造包裝材料之馬口鐵罐製造廠,秉持的專業、品質、服務、效率為各大客戶服務。

專業客製化禮物、贈品設計,辦公用品常見【L夾】搖身一變大受好評!

採用PVC0.2白色軟皮料印製,4色印刷加上表層防刮油墨,另也可選表層上亮膜。

為應對科技帶來的顛覆性風險,2017年,我們推動招行董事會設立專項基金,將稅前利潤的1%投入科技創新,在薪酬考核中剔除。此後,不斷提升創新投入比例,在2019年將“每年投入金融科技的整體預算額度原則上不低於上一年度營業收入(集團口徑)的3.5%”要求寫入公司章程。2021年,信息科技投入達132.91億元,同比增長11.58%,占營收4.37%,佔比在13家國有及股份制上市銀行中最高。截至2022年6月,App累計用戶數1.78億戶,掌上生活App累計用戶數1.32億戶。

此外,為構建多層次科技創新體系,招商金控在集團內率先推動所有成員企業配備首席数字官;建立創新容錯機制,推動成員企業以創新基金、創新資本投資等方式加快金融科技創新;通過招商創投雙GP和生態基金,推動實業板塊科技創新。

二是搭建IT集中服務和創新平台,促進数字化能力整合和技術創新。2017年對標平安發現,金控的價值體現在綜合金融服務和不同金融業務之間的交叉引流,一支金控層面的科技隊伍不可或缺。

2018年,我們發起設立招商金科,打造服務招商仁和人壽、金控和集團的科技創新平台:支持金控搭建数字化平台,覆蓋C(客3戶)、R(風險)、H(人力資源)和K(知識管理)四大領域,整合近1200萬個人用戶數據,在合規前提下實現客戶引流;承建招商雲、招商隨行、大數據湖、招商智腦等数字底座,成為集團数字化轉型與創新的重要支撐;此外,探索数字化能力對外輸出,為中國人民銀行搭建金控監管系統,創新形成“監管-金控-金融機構”三層架構(R-H-M)。

經過四年發展,招商金科已成長為一支人員規模近450人的数字化團隊,其中研發人員佔比高達92%,平均年齡31歲,累計已受理髮明專利超240件(知識產權總受理數372件)。

四、数字化的前景展望

后疫情時代,数字經濟正在成為重組全球要素資源、重塑全球經濟結構、改變全球競爭格局的關鍵力量。根據信通院披露,2021年我國数字經濟規模達到45.5萬億元,佔GDP比重達39.8%,数字經濟在國民經濟中的地位日漸穩固、支撐作用更加明顯。習近平總書記在黨的二十大報告中強調:“加快發展数字經濟,促進数字經濟和實體經濟深度融合,打造具有國際競爭力的数字產業集群。”

國務院印發的《“十四五”数字經濟發展規劃》明確提出要加快企業数字化轉型升級,我國企業將迎來實現数字化轉型、提升產業競爭力的機遇期,数字化轉型4也成為企業關乎生存與可持續發展的“必修課”。以雲計算、大數據、人工智能等為代表的新一代信息技術發展迅猛,成為驅動企業数字化轉型的關鍵要素和基礎設施。企業亟須通過深化應用数字技術,打造敏捷、韌性、創新的数字化能力,重構傳統業務流程和價值鏈,推動實現全要素、全鏈條、全層級的数字化轉型。

與此同時,數據將逐步成為重要的戰略資源。黨的十九屆四中全會首次將“數據”增列為一種生產要素,這標志著以數據為關鍵要素的数字經濟進入新時代。

數據資產管理是釋放數據要素價值的基礎和前提,是数字經濟的核心,也是企業的核心競爭力。未來企業需要持續推動數據要素的價值釋放,全面提升數據管理能力,通過安全合規獲取高質量數據、加強非結構化數據利用、提升數據分析模型性能等手段充分挖掘數據價值,進一步提高數據治理水平。同時,強化數據安全治理,防範數據安全風險。

面對数字化浪潮,招商金控將積極響應中央號召,爭當央企数字化轉型排頭兵,在管理模式、隊伍建設、技術架構、數據治理、業務經營、風控管理等方面進一步加大研發投入,加強数字化建設。

数字經濟邁入歷史新階段,將迎來更廣闊的發展空間。基於分佈式、雲原生、邊緣計算、區塊鏈等眾多具有Web3.0時代特點的新技術範式將重塑企業的發展方向,ESG則為企業提供了更好應對一系列風險和挑戰的行動框架。

伴隨這場数字化轉型的趨勢化浪潮,不管是實業企業還是金融機構都將面臨商業模式和價值鏈的衝擊。因此,積極擁抱数字化,夯實数字化基礎,積極踐行ESG理念,以科技賦能ESG實踐,探尋可持續發展之路,將是企業成功走向未來的必然之選。只有持之以恆地投入和堅定不移地推進数字化轉型,企業方可在数字化浪潮中踏浪前行,在百年未有之變局中勇立潮頭。

我的發言到此結束。謝謝!(本文首發於鈦媒體APP)

https://www.tmtpost.com/6365570.html

真空封口機該不該買?使用心得分享

各式封口機、包裝機械、客製化訂做、特殊改造

臭氧機推薦

臭氧機、紫外線燈作水質淨化、殺菌設備,因臭氧機具強大氧化、殺菌、除臭能力,省電、無耗材費用,深受水處理業者採用

掌握產品行銷策略,帶你認識商品包裝設計基本要素

包裝設計是兼具美感和實用、設計和製作印刷的精緻工藝。包裝設計包含了結構規劃、視覺設計、材質選定及後續的生產加工

專業客製化禮物、贈品設計,辦公用品常見【L夾】搖身一變大受好評!

採用PVC0.2白色軟皮料印製,4色印刷加上表層防刮油墨,另也可選表層上亮膜。